Skip to content

Inversiones y Planificación Financiera

Nuestra historia de ser un socio financiero

Maps Investments es una práctica de asesoría financiera de Ameriprise Financial Services, LLC y se ha asociado con clientes en sus estrategias de planificación financiera, gestión de inversiones y seguros desde 1995. Aunque los asesores financieros, la tecnología y las plataformas que utilizamos han cambiado, una cosa siempre ha permanecido igual... Nuestro enfoque en ayudar a los clientes a tomar decisiones prudentes mientras navegan por los desafíos de sus situaciones únicas.

David Budd, CFP®

Gerente de Programa

Nuestro Enfoque

Descubrimiento

Antes de que podamos hacer recomendaciones sobre cómo implementar activos, primero comenzamos por comprender su situación y en qué está trabajando. Nuestro proceso de colaboración ayuda a garantizar que estemos en sintonía con respecto a sus objetivos y expectativas.

Desarrollo de un plan

A medida que comencemos nuestro viaje financiero juntos, trazaremos un curso y cultivaremos un plan. Por lo general, se trata de un software de planificación financiera que nos permite mostrar múltiples opciones y analizar el impacto de las diferentes estrategias a lo largo del tiempo.

Implementación

Una vez que hayamos acordado el plan y la estrategia, nos asociaremos con usted para implementar esas estrategias. A lo largo del camino, brindaremos educación y responderemos preguntas. Siempre le proporcionaremos transparencia con respecto a los costos y conflictos de intereses. Si sus estrategias requieren profesionales adicionales, lo conectaremos con el experto para el trabajo o trabajaremos con su equipo actual.

Actual

Dependiendo de su situación y de la estrategia, es posible que se le atienda una configuración e implementación únicas. O bien, podemos recomendar una relación continua con revisiones programadas a lo largo de cada año. Estas relaciones pueden durar generaciones. A medida que desarrollamos un plan, delinearemos un enfoque y proporcionaremos lo que tenga más sentido para usted y su situación.

Ayudamos a los clientes a planificar y gestionar su:

  • Plan Financiero 
  • Jubilación
  • Financiación de la educación
  • Inversiones 
  • Riesgo y protección 
  • Seguro de vida y de cuidado a largo plazo
  • Estrategias de Planificación de Legados, Fideicomisos y Patrimonios
  • Medicare
  • PERS 

Nuestra relación con Ameriprise Financial

Maps Investments es una práctica de asesoría financiera de Ameriprise Financial Services, LLC. Los asesores financieros son empleados duales de Maps Credit Union y Ameriprise Financial, pero utilizamos Maps Investments para distinguir entre Credit Union y Ameriprise Financial. Cuando vea Maps Investments, eso significa que los productos y servicios ofrecidos son a través de Ameriprise Financial por nosotros, sus asesores financieros de Maps Investments. Esta relación nos permite tener una relación dedicada con nuestros miembros mientras utilizamos los vastos recursos y la tecnología de Ameriprise Financial.

Maps Cooperativa de Crédito comparte una asociación con Ameriprise Financial junto con un acuerdo de reparto de ingresos. Maps Investments proporciona servicios y soluciones de planificación financiera a nuestros clientes a través de Ameriprise Financial. Puede encontrar más detalles de este acuerdo y nuestra relación en las divulgaciones a continuación.

Acerca de Ameriprise Financial

Cambiamos a una asociación con Ameriprise Financial en 2023 debido a sus vastos recursos, su compromiso con la planificación financiera y su asociación con otras instituciones financieras como la nuestra. Ameriprise Financial se ha mantenido fiel a su visión de poner los intereses de sus clientes en primer lugar durante más de 125 años. Ameriprise Financial y sus subsidiarias atienden a más de 2 millones de clientes individuales, comerciales e institucionales1, con más de $1 billones en activos bajo gestión y administración2. 

1 Informe de la empresa 
2 Datos de la empresa, a 1T4 2023

Tenemos una asociación con Ameriprise Financial Services para brindar servicios y soluciones de planificación financiera a nuestros clientes. No somos un cliente de inversión de Ameriprise, pero tenemos una relación de reparto de ingresos con ellos que crea un conflicto de intereses. Los detalles sobre cómo trabajamos juntos se pueden encontrar en ameriprise.com/sec-disclosure.

Ameriprise Financial no puede garantizar resultados financieros futuros. 

Los servicios de planificación financiera de Ameriprise son opcionales, se ofrecen por separado y tienen un precio de acuerdo con la complejidad de su caso y el programa de tarifas de práctica de su asesor financiero. Sus honorarios y asesor financiero pueden estar sujetos a cambios. 

La planificación financiera es generalmente apropiada si tiene metas financieras, suficientes activos e ingresos para abordar sus metas financieras, y está dispuesto a pagar una tarifa de asesoría de inversión para obtener recomendaciones que lo ayuden a alcanzar esas metas. Por favor, revise el Folleto de Divulgación para el Cliente de Planificación Financiera de Ameriprise o, para una relación de asesoramiento consolidada, el Ameriprise 
Folleto de divulgación de servicios de planificación financiera y cuentas administradas, para una descripción completa de los servicios ofrecidos, incluidos los honorarios y gastos. 

Ameriprise Financial, Inc. y sus filiales no ofrecen asesoramiento fiscal o legal. Los consumidores deben consultar con su asesor fiscal o abogado con respecto a su situación específica. 

La institución financiera y Ameriprise Financial, Inc. no están afiliadas. Los productos y servicios de asesoramiento de inversión están disponibles a través de Ameriprise Financial Services, LLC, un asesor de inversiones registrado. 

Valores ofrecidos por Ameriprise Financial Services, LLC. Miembro de FINRA y SIPC. 
© 2023 Ameriprise Financial, Inc. Todos los derechos reservados. 

Ahora está saliendo de Maps Credit Union

Modal llamado de manera incorrecta.